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En medio del debate público sobre la reciente decisión del Banco de la República de elevar la tasa de política monetaria en 100 puntos básicos, hoy a 11,25
En medio del debate público sobre la reciente decisión del Banco de la República de elevar la tasa de política monetaria en 100 puntos básicos, hoy a 11,25 por ciento, la Asociación de Bancos y Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) se pronunció en contra de las declaraciones del ministro de Finanzas, Germán Ávila, quien señaló que un grupo de entidades financieras tendría incentivos para apoyar estos aumentos.
El sindicato rechazó firmemente esta tesis y defendió tanto la independencia del banco central como el impacto real que los tipos elevados tienen en el sistema financiero. especialmente, El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, calificó de engañosas las afirmaciones de que los bancos se benefician de estos ciclos monetarios restrictivos.
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«Es incorrecto, engañoso e insultante decir que las ganancias de los bancos aumentan cuando aumenta la tasa de política monetaria». afirmó Malagón, enfatizando que no existe sustento teórico ni empírico para esta idea.
El dirigente sindical recordó que la evidencia reciente demuestra lo contrario. Durante el ciclo alcista ocurrido al inicio del actual gobierno, la ganancia del sistema financiero se redujo en 45 por ciento, al mismo tiempo, se produjo una contracción real de la cartera y un deterioro de los indicadores del sector. Hasta 11 de los 30 bancos del país registraron pérdidas en ese período.
Jonathan Malagón, Presidente de la Asociación Colombiana de Bancos y Entidades Financieras. foto:asobancaria
Según Asobancaria, El efecto de una tasa de política monetaria más alta es directo y negativo sobre la actividad bancaria. Al aumentar la tasa del Banco de la República se encarece el financiamiento de las entidades financieras, lo que aumenta las tasas de interés de los depósitos, reduce los márgenes de intermediación y presiona para aumentar las provisiones por un mayor riesgo de impago.
“Cuando sube la tasa de interés del Banco de la República, se encarece el financiamiento para los bancos, sube la tasa de depósito, se asfixian los márgenes de los intermediarios, Tienen que aumentar las reservas y también está aumentando el impago”, explicó Malagón.
En este sentido, el sindicato destacó que todos los fundamentos del negocio bancario se ven afectados negativamente por escenarios de tipos de interés elevados. lo que distorsiona la narrativa de que el sector financiero impulsa o se beneficia de estas decisiones.
Además del actual debate, Asobancaria insistió en la importancia de preservar las instituciones económicas del país. Recordó que La Constitución de 1991 ordenó al Banco de la República proteger el poder adquisitivo de la moneda, en coordinación con la política económica general.
Germán Ávila Plazas, Ministro de Hacienda, y Leonardo Villar, Director del Banco de la República. foto:banco de la republica
Para la Unión, este diseño institucional ha sido crucial para garantizar la estabilidad macroeconómica de Colombia durante las últimas décadas. La independencia del banco emisor, junto con su solidez técnica, ha permitido evitar los episodios de inflación excesiva que enfrentaron otros países de la región.
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«Hay una reflexión fundamental que es muy importante: el respeto a las instituciones», destacó Malagón, advirtiendo de los riesgos de debilitar la autonomía del emisor.
En este sentido, la presidenta Asobancaria comparó la experiencia colombiana con la de países donde los bancos centrales tienen menos independencia del gobierno. Citó los casos de Bolivia, Argentina y Venezuela, donde la inflación alcanzó un nivel significativamente mayor.afectando directamente el bienestar de la población.
El emisor cuida el bolsillo de los colombianos, especialmente de los más pobres. foto:archivo privado
«¿Es así como queremos lucir?» El Banco de la República no tiene en cuenta los intereses de los banqueros. Claro que no, le importa el bolsillo de los colombianos, especialmente el de los más pobres», afirmó.
La Unión también pidió mantener la coordinación entre la política monetaria y fiscal dentro de los canales institucionales establecidos. Él señaló que El Ministro de Hacienda, como miembro de la Junta Directiva del Banco de la República, tiene un papel clave en este proceso, el cual debe desarrollarse en beneficio del país y no en medio de controversias públicas.
Desde la perspectiva de Asobancaria, Controlar la inflación sigue siendo una prioridad ineludible. La estabilidad de precios, enfatizó, es clave para proteger los ingresos de los hogares, facilitar la planificación de inversiones y promover la creación de nuevos empleos.
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El sindicato advirtió al respecto Los efectos de la inflación afectan más a las familias con ingresos más bajos, que destinan una mayor parte de su presupuesto a bienes básicos como alimentación, transporte y servicios públicos.
En este contexto, la decisión final de la junta directiva del Banco de la República de elevar la tasa de política monetaria a niveles cercanos al 11,25 por ciento es una respuesta a la persistencia de las presiones inflacionarias. Factores como los aumentos del salario mínimo, las expectativas alejadas del rango objetivo, los acontecimientos climáticos y las presiones fiscales siguen pesando sobre los precios.
Leonardo Villar Gómez. Gerente General del Banco de la República de Colombia. foto:Foto: César Melgarejo/El Tiempo
A esto se suman riesgos de origen internacional que podrían mantener un sesgo al alza en la inflación en un entorno de alta incertidumbre global.
Para Asobancaria, si bien las decisiones de política monetaria pueden resultar controvertidas en el corto plazo, su objetivo es evitar mayores costos en el mediano y largo plazo. en ese sentido, Reiteró su apoyo a la capacidad técnica del Banco de la República para la adopción de medidas que contribuyan a la estabilización de la economía.
finalmente, El sindicato insistió en que el debate se centrara en la evidencia, no en las percepciones erróneas. «La subida de tipos ayuda a contener la inflación en un momento de profunda incertidumbre», concluyó, reiterando su desestimación de supuestos beneficios para el sector financiero.
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